Temettü yatırımı nedir? Temettü yatırımı nasıl yapılır?

Temettü nedir?

Halka açık bir şirket kâr ettiğinde, bu nakdi kullanmak için genellikle dört seçeneği vardır. Nakdi şirketin yatırımları için kullanabilir, paylarını geri alabilir, parayı şirkette tutabilir veya kârı temettü ödemesi olarak hissedarlarına dağıtabilir. Temettü, kar payı anlamına gelir. Genellikle yıl sonu bilançolarının ardından şirketler genel kurul yaparak, kâr payı dağıtılıp dağıtılmayacağına karar verirler. Temettü yatırımı, yatırımcıların istikrarlı gelir akışı elde etmek için kullandıkları bir stratejidir. Düzenli temettü ödeyen şirketlerin hisse senetlerinin satın alınmasını ve uzun vadede elde edilen temettülerin tekrardan içeriye aktarılmasını ifade eder.

Temettü yatırımının avantajları ve riskleri nelerdir?

Temettü geliri, paranızı bir tasarruf hesabında tutmanız karşılığında bankadan faiz kazanmaya benzer. Fiyatı 100 TL olan bir hisse senedi, yıllık %5 temettü getirisi ile yatırımcılarına 5 TL ödeme gerçekleştirir. Birçok yatırımcı için düzenli temettü geliri, birikim yapmak için sağlam ve güvenli bir yoldur. Temettü geliri üzerine kurulu bir yatırım stratejisi, özellikle yaşam boyu yatırımları emeklilik maaşına dönüştürme zamanı geldiğinde bir nakit akışı kaynağı olarak her tasarruf sahibinin portföyünün önemli bir parçası olabilir. Ancak her yatırım stratejisi gibi temettü yatırımında da bazı riskler vardır. İlki temettünün ödenmeme riskidir. Şirketler konjonktürel olarak temettü ödemeyebilir veya temettü verimi beklenen gibi olmayabilir. Temettü tuzağından da uzak durmak gerekir. Bu tuzak, yatırımcıları etkileyen tek seferlik temettülerin sürdürülebilirlik riskidir. Tek seferlik yüksek temettüler mali sıkıntılara yol açabilir ve yatırımcıları daha büyük zarara sokabilir. Buna ek olarak, temettü ödeyen şirketler genellikle daha yavaş büyüyen ve daha olgunlaşmış şirketlerdir. Daha küçük, daha hızlı büyüyen şirketlerin kazançlarını yeniden yatırıma dönüştürme olasılığı daha yüksektir. Bu küçük sermayeli şirketlerde genellikle yüksek fiyat artış oranları görürüz.

Temettü yatırımı nasıl yapılır?

Temettü hisselerine yatırım yapmak uzun vadeli bir stratejidir. Temettüler istikrarlı gelir sağlayabilir ancak hisse senedi fiyatları kısa vadede dalgalanma eğilimindedir. Temettü hisselerine yatırım yapmak için kısa vadeli piyasa hareketlerine göre karar vermekten kaçınmak çok önemlidir. İstikrarlı ve büyüyen temettü geçmişine sahip şirketler tespit edilmelidir. Temettü verimi, bu hisse senetlerini anlamak için önemli bir ölçüttür. Şirketin ödediği yıllık temettünün cari pazar fiyatına bölünmesi ile bulunur. Temettü yatırımının püf noktası elde edilen kâr payının tekrar ana portföye eklenmesidir. Yeniden yatırdığınız her temettü size gelecekte daha fazla kâr payı olarak döner ve bu da yatırım portföyünün büyümesini sağlar.

Temettü Bileşiklenmesi (Dividend Compounding)

Temettü gelirinin aynı hisseye yatırılmasına dividend compounding denir. Burada amaç elde edilen temettülerle bileşik getirinin gücünü artırmaktır.

Ereğli Demir Çelik hissesi üzerinden örnek yapalım:

Temettü Yatırım Stratejisi Planı

Öncelikle, diğer bütün yatırım kararlarında olduğu gibi yatırımcıların risk toleranslarını değerlendirmeleri ve portföylerinin ne kadarını temettü ödeyen hisse senetlerine ayırmak istediklerini belirlemeleri gerekir. Bu durum yaş, gelir, finansal hedefler ve yatırım deneyimi gibi çeşitli faktörlerden etkilenebilir.

Bir yatırımcının risk toleransını ve portföy dağılımını belirledikten sonra, bir sonraki adımı doğru yatırım araçlarını seçmektir. Bu, temettü ödeyen bireysel hisse senetleri, borsa yatırım fonları veya spesifik olarak temettü ödeyen şirketlere yatırım yapan fonlar olabilir. Bireysel hisse senedi veya fon seçerken, yatırımcılar şirketin finansal sağlığı, temettü geçmişi ve büyümesi, mevcut temettü verimi gibi faktörleri göz önünde bulundurmalıdır. Temettü yatırımının başlıca faydalarından biri sağladığı istikrarlı gelirdir. Temettü ödemeleri genellikle düzenli olarak yapıldığından, gelir kaynaklarını çeşitlendirmek isteyen yatırımcılar için iyi bir tercih olabilir. Söz konusu ödemeler piyasadaki dalgalanmalardan daha az etkilenen istikrarlı bir gelir akışı sağlayabileceğinden, bu durum özellikle emekliler veya yatırımlarıyla geçinenler için daha doğru bir strateji olabilir.

Fintables’da şirketlerin temettü ödemeleri ve temettü verimlerini görebilir, buna göre yatırım kararınızı verebilirsiniz.